Was ist FINANZSOFT?

FINANZSOFT (vormals “EXPERTISE für Windows”) ist ein Analyseprogramm zur Ermittlung des privaten Finanzbedarfs. Es ist von uns speziell für Berater in der Finanzdienstleistung entwickelt und 1996 auf den Markt gebracht worden.

Warum eine Analysesoftware?

Bekanntlich wird das Problem der Haftung immer schwieriger für Finanzdienstleister. Die Rechtssprechung ist uneinheitlich, steht aber doch zunehmend auf der Seite des Kunden. Bereits heute ist der Berater in der Pflicht, die Richtigkeit seiner Beratung nachzuweisen.

Dazu gehört, daß er den genauen Bedarf des Kunden ermittelt haben muß.

Datenerfassung und Auswertung

Eine ausführliche Datenaufnahme ist Voraussetzung für eine umfassende Beratung. Einerseits wird damit dem Sorgfaltsgedanken Rechnung getragen und andererseits die Übernahme von Altverträgen in den eigenen Bestand vorbereitet. Auch stehen damit Daten für weitere Akquiseaktionen zur Verfügung.

Erfolgte die Auswertung der Versorgungslücken z.B. bei der Altersrente, bei Berufsunfähigkeit, bei Tod des Ernährers oder bei einer Miethochrechnung bisher oft “über den Daumen” auf einem weißen Blatt Papier, so kann mit FINANZSOFT dem Kunden nun endlich eine umfassende Übersicht über alle Bereiche mit konkreten Zahlen gegeben werden.

Vom Verkäufer zum Berater

Die Lücken in der Versorgung sind mit FINANZSOFT für Kunden und Berater klar ersichtlich.

Da der Kunde sein Problem praktisch von alleine erkennt, steht er den Vorschlägen des Beraters offen gegenüber.

Auch der Berater sieht so im Vorfeld, welchen genauen Bedarf er optimalerweise absichern sollte.

Gerade immer aufgeklärtere und besser informierte Kunden zwingen zum Wandel in der Finanzbranche.

Mit FINANZSOFT wird der Finanzdienstleister endlich vom Verkäufer zum Berater, der dem Kunden die von diesem erkannten und verstandenen Lücken mit intelligenten Produkten schließt.

Umsatzsteigerung ohne Aufwand?

Durch Bezug auf alle Themen der Finanzdienstleistung werden automatisch Umsatz und Verdienst des Beraters erhöht.

Da der Kunde seine Probleme nun wirklich erkannt und auch die Auswertung als Nachschlagewerk bei späteren Fragen zur Verfügung hat, verringert sich außerdem die Stornogefahr beträchtlich.

Qualitätsgeschäft bedeutet sichere Einkommen und höhere Provisionen.

Da anhand dieser Auswertung der Bedarf eines Kunden eindeutig nachweisbar ist, erfolgt auch eine Haftungsabsicherung des Beraters. Gerade dieser Punkt sollte auf keinen Fall unterschätzt werden!

Keine Zeitfrage

Oft scheitern die sorgfältige Datenaufnahme und Auswertung am Zeitmangel. Wir haben daher bewußt den Umfang von FINANZSOFT auf ein Minimum reduziert.

Sie haben daher schon beim Kunden die Wahl: Machen Sie eine ausführliche Datenaufnahme (auf Ihren eigenen Analysebögen) oder nutzen Sie unsere Kurz-Analyse für die wichtigsten Daten bei wenig Zeit.

Für die computergestützte Auswertung werden nur recht wenige Daten benötigt.

Da sich das Programm besonders durch die leichte Bedienbarkeit auch für den EDV-Laien auszeichnet, dauert die Eingabe der Daten mit etwas Übung nicht länger als 15 Minuten.

Beim Kunden oder vor dem Computer?

Durch die Konzentration auf die wichtigsten Daten kann sich der Außendienst voll und ganz auf die Beratung und die Erzielung von Umsätzen konzentrieren.

Da die einmal eingegebenen Daten gespeichert werden, sind spätere Ausdrucke und Veränderungen problemlos und nahezu ohne Zeitaufwand möglich.

Immer aktuell

Die jeweils aktuellen Rahmendaten wie z.B. Steuerdaten, GKV-Sätze, GRV-Sätze, GPV-Sätze usw. werden regelmäßig eingepflegt.

Durch regelmäßige Updates wird das Programm immer auf dem aktuellen Stand gehalten.

Kompetenz beweisen

Aufgrund der Gestaltung mit den individuellen Daten einerseits und weiteren Sachinformationen andererseits wird dem Kunden Kompetenz bewiesen und die Kundenbindung gefördert!

Die gedruckte und  gebundene EXPERTISE steht dem Kunden jederzeit als eine Art Nachschlagewerk zur Verfügung, in dem immer wieder auf den Service der Beratungsgesellschaft hingewiesen wird.

Dokumentation

Nicht zuletzt aufgrund der anstehenden EU-Vermittlerrichtlinie ist die Dokumentation des Kundesbedarfs Pflicht! Wir bieten Ihnen hier das innovative “Lückenprotokoll” sowie umfangreiche Zusätze.
 

Wer sind die Nutzer bisher?

Das Programm FINANZSOFT wird schon heute vielfach genutzt von:

• Versicherungsgesellschaften
• Vertriebsorganisationen
• Maklern
• Mehrfachagenten
• unabhängigen Finanzberatern

Auch Banken haben bereits Interesse an diesem System angemeldet.

Systemvoraussetzungen

Mindestvoraussetzung für die Nutzung von FINANZSOFT ist mindestens ein Pentium Computer mit 30 MB Hauptspeicher mit MS-Windows 9x.

Es ist aufwärtskompatibel bis zu den neuesten Windows-Versionen und voll netzwerkfähig.

Preise

Die aktuellen Preise entnehmen Sie bitte dem Bestellschein.